כידוע רמת החיים תלויה בהכנסה, בהשקעה ובחסכון. כולנו נצטרך לכספים שהרווחנו, חסכנו וצברנו במהלך חיינו ועל אחת כמה וכמה בהגיענו לגיל פרישה.
לפיכך מפתיעים נתונים סטטיסטיים המעידים על כך שלחלק גדול מאוכלוסיית מדינת ישראל אין מידע מלא וברור אודות מצב תכניות הפנסיה והחיסכון שלהם.
נתון זה מקורו בעובדה שהם אינם מקבלים מידע שוטף אודות הכספים שהופרשו במהלך חייהם לקרנות וקופות הגמל בשנות עבודתם.
- מצב זה נובע מכך שחלק גדול מאוכלוסיית העובדים מחליף מקומות עבודה ואינו מעדכן את הגורמים הללו בדבר כתובת מגוריו.
- כתוצאה מכך נוצר מצב לפיו הכספים נותרים בחברות הביטוח, בקרנות הפנסיה והגמל מבלי שבעליהם יקבלו מידע אודותם ויזכו להנות מכספים אלו שחסכו.
- על פי דו"ח משרד האוצר מדובר ב"כסף האבוד" , שאומדן סכומו מוערך ב- 10-15 מיליארד ש"ח.
- אפילו אם אתם יודעים בדיוק כמה קרנות יש לכם ומה הסכומים שנחסכו, מתברר שתשלומי העמלות שנגבו על ידי חברות הביטוח מוגזמים, וכתוצאה מכך קטן סכום החסכונות שלכם בעת הגיעכם לגיל פרישה.
מן הראוי שכל אחד יבדוק את מצב החסכונות הכספיים בחברות הביטוח והפנסיה. לצורך זאת יסתייע באיש מקצוע בקיא בתחום זה, בו אנו מומחים.
היעוץ המקצועי מאפשר לכם לסדר את התיק הפנסיוני, לשלם בהתאם לנתונים שלכם, להשיג במהירות ובקלות תנאים יותר טובים, לקבל ריבית מתאימה על הפיקדונות ולצמצם עמלות של חברות ביטוח.
מהות השירות
מדוע יש לפנות אלינו?
בדיקה חינם
אנו עורכים עבורכם דו"ח קרנות פנסיה וקןפות גמל קיימות דרך אתר משרד האוצר "הר הכסף", תוך שמירה על פרטיותכם. בכל שלב של הבדיקה ההחלטה להתקדם היא רק שלכם.
מקצועיות
החברה שלנו איננה מחויבת לשום חברת ביטוח. השירות שאנחנו נותנים מכוון לטובת הלקוח, אנחנו שומרים ומקדמים את האינטרס של הלקוח בלבד.
אנחנו בצד שלך
חברתנו מעוניינת להשיג חיסכון מקסימלי בניהול תיק פנסיוני מותאם לפי הצרכים שלכם. אנו עושים כל מאמץ כדי לזהות את כל הגורמים האפשריים המשפיעים על כך .
תהליך העבודה
- התייעצות ראשונית עם נציגינו, מתן הסבר על שיתוף הפעולה עמנו. תאום פגישה עם המומחה שלנו בתחום הנידון. אפשרוית פגישה: פרונטלית/ זום/ שיחת טלפון.
- על פי התיעצות הראשונית והחלטתכם לשתף פעולה עמנו, אנו יוצרים עמכם קשר ומחתימים אותכם על אישור להתחיל בתהליך בדיקת הנתונים שלכם. לשם כך יש לקבל מספר תעודת זהות ותאריך הנפקה.
- על פי ההסכם עמכם, אנו מגישים בקשה לכל קופות הגמל וקרנות הפנסיה שלכם, להעביר לנו מידע עדכני אודות חיסכונותיכם.
- אנו עורכים בדיקה מקיפה ומעמיקה של התיק הפנסיוני הכולל תכניות פעילות ותכניות מוקפאות, תנאים וריביות של חיסכונתיכם.
- המומחה שלנו יוצר עמכם קשר למתן הסבר אודות תוצאות הבדיקה. את תוצאות הבדיקה אתם מקבלים בדו"ח שנשלח לאימייל שלכם/ דואר רגיל.
- על סמך דו"ח זה ולאחר ההתייעצות עם המומחה שלנו, מתקבלת החלטה: אילו שינויים יש לבצע בתכניות הפנסיוניות שלכם, כגון איחוד קרנות פנסיה, שינוי תנאי צבירה , משיכה מלאה או חלקית של כספים מהקרנות שלכם.
- ביצוע שינויים בתוכניות פנסיוניות בהתאם לצורך ועל פי הוראותכם.
Предварительная проверка
בדיקה ראשונית ללא עלות וללא התחייבות.
נשמח להעניק לך שירות,
צור קשר
